Morelia, Michoacán, a 27 de marzo de 2025.– La transformación digital del sector financiero avanza a pasos acelerados en México. De acuerdo con Statista, para 2027 el número de usuarios de pagos digitales en el país superará los 86 millones. Este cambio de comportamiento es impulsado por una demanda creciente de servicios financieros más ágiles, personalizados y seguros.
En este escenario, los datos se han convertido en el recurso más valioso para competir. La clave ya no está en recolectar información, sino en convertirla en decisiones que generen impacto real.
Más datos, más desafíos: El reto de generar valor
Según un estudio de McKinsey, solo el 30% de las instituciones financieras logra traducir sus datos en decisiones estratégicas que incidan directamente en el negocio. A pesar de que más del 70% de las empresas en América Latina ha acelerado su transformación digital, aún existen brechas en la creación de valor tangible a partir de los datos, según IDC.
La falta de una estrategia clara, la fragmentación de la información y la resistencia cultural interna son algunos de los principales obstáculos que enfrentan bancos y fintechs.
Toma de decisiones basada en analítica avanzada
La inteligencia artificial y la analítica avanzada permiten anticiparse a riesgos financieros, detectar anomalías en tiempo real y responder de forma ágil en entornos volátiles. Estas capacidades son esenciales para instituciones que buscan mantenerse competitivas ante la llegada de nuevos jugadores digitales.
Las organizaciones que desarrollan una cultura basada en datos no solo mejoran su eficiencia operativa, sino que pueden innovar con mayor velocidad.
Personalización: El nuevo estándar de la banca digital
La experiencia del cliente está siendo redefinida por el uso inteligente de los datos. Fintechs y bancos digitales están utilizando perfiles detallados para ofrecer servicios personalizados: desde recomendaciones de inversión hasta alertas en tiempo real sobre hábitos financieros.
Esta personalización no solo incrementa la lealtad del cliente, sino que también abre nuevas oportunidades de monetización.
Seguridad y regulación, prioridades ineludibles
El uso de machine learning para prevenir fraudes y garantizar el cumplimiento normativo es otro de los pilares fundamentales. Modelos predictivos, detección de patrones sospechosos y automatización de reportes regulatorios son ya parte del día a día en instituciones avanzadas.
La confianza del usuario y la protección de sus datos se han convertido en elementos críticos para la permanencia de cualquier institución en el mercado.
Oscar Hernández: “Las instituciones que no adopten estrategias de datos quedarán rezagadas”
Oscar Hernández, CEO de Bluetab LATAM, subrayó la urgencia de adoptar estrategias de datos robustas en el sector:
“El sector financiero en México está experimentando una transformación sin precedentes. En este escenario, la adopción de estrategias de datos no solo mejora la eficiencia operativa, sino que define qué empresas liderarán el futuro del sector. En Bluetab, trabajamos con bancos y fintechs para estructurar estrategias de datos que impulsan la innovación y crean diferenciadores competitivos reales.”
Hernández también puntualizó que “tener grandes volúmenes de datos sin una estrategia clara es como poseer un cofre del tesoro sin la llave”. La clave, argumentó, está en fomentar una cultura organizacional donde el dato sea el activo más valioso.
IA, automatización y datos: El futuro ya está en marcha
Las tendencias son claras: la inteligencia artificial, la automatización de procesos y el uso estratégico de datos ya están redefiniendo la forma en que operan las instituciones financieras.
Bluetab, parte del ecosistema de IBM, se ha posicionado como un socio clave para acompañar esta transformación. A través de soluciones integrales, ayuda a las instituciones a traducir datos en rentabilidad, innovación y liderazgo de mercado.
En palabras simples: el futuro ya está aquí. Y solo quienes integren la estrategia de datos en el centro de su modelo de negocio lograrán aprovecharlo.
